Formation en gestion financière et aux instruments financiers de taux d'intérêts

Notre société est agréée formation sous le n° 41.57.01936.57 délivré par le Préfet de la Région Lorraine.
A ce titre, elle programme pour sa clientèle des journées de formation de Groupe ou individuelles intitulées :

Les Trésoriades

La gestion de trésorerie


Les caractéristiques des principaux crédits court terme :
  • Analyse des conditions par les banques
  • Les facteurs qui affectent le coût total du crédit :
    le taux d’intérêt apparent, les commissions, les jours de valeur,
  • Illustration

La détermination des besoins de trésorerie :
  • Plan de financement, budget de trésorerie et autres niveaux de prévisions
  • La position de trésorerie au jour le jour :
    la problématique des dates de valeur et du « float » des principaux flux d’encaissement et de décaissement.

L’optimisation de la trésorerie :
  • L’arbitrage
  • Le choix des crédits : coût, durée et flexibilité
  • Le suivi quotidien et l’équilibrage des différents comptes bancaires au jour le jour
  • La trésorerie « zéro ou négative »
  • La négociation et le contrôle des conditions bancaires, l’échelle d’intérêts et le ticket d’agios
  • La sécurisation des moyens de virements ou de paiements.

Les instruments financiers de taux d'intérêts


Eléments de mathématiques financières et conventions de taux :
  • Intérêts simples, intérêts composés, actualisation
  • Taux précomptés, taux post comptés
  • Taux proportionnel, équivalent, taux nominal, taux actuariel
  • Les références de taux : EONIA, EURIBOR...

Les principaux instruments de gestion du risque de taux
  • Diversité des instruments
  • Mécanisme et caractéristiques :
    • FRA
    • Swaps de taux
    • Options de taux (cap, floor et collar)
  • Principales utilisations : côté emprunteur et côté investisseur
  • Exemples et exercices

Suivi et organisation :
  • Aspect juridique
  • Nécessité de procédures, de contrôles et de reporting.

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